Списание денежных средств с расчетного счета по исполнительному листу

Нормативная база для списания денег изложена в статье 854 Гражданского кодекса. Принудительное списание может осуществляться по решению суда, в случаях, предусмотренных законом, а также вытекать из условий договора между банком и клиентом. Остановимся и разберем данный момент поподробнее. Как следует из данных норм, существует два варианта погашения долга: списание по предъявлении исполнительного листа непосредственно в банк и на основании постановления судебного пристава-исполнителя при наличии возбужденного исполнительного производства.

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 653-60-72 Доб. 417
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 929

Как по исполнительному листу получить В статье раскрываются нюансы процедуры представления взыскателем исполнительного листа в банк должника. На основе образца заявления в банк по исполнительному листу и заявления на его отзыв рассматриваются правила составления сопутствующей документации. Взыскание по исполнительному листу через банк Предъявление исполнительного листа в банк должника Срок исполнения исполнительного листа банком Законодательством РФ предусмотрено право взыскателя самостоятельно представить исполнительный лист далее — ИЛ для реализации изложенных в нем требований в банк, обслуживающий счета должника п. Исключая таким образом необходимость в исполнительном производстве, можно значительно сократить сроки выполнения предписаний о взыскании денежных средств, предусмотренные исполнительными документами. Взыскателю нужно представить в кредитную организацию п.

Взыскание по исполнительному листу через банк Предъявление Возможность списания денежных средств с расчетного счета. Сообщений: Репутация: 4 Списание денежных с средств с одного счета должника и. Исполнительный лист о взыскании денежных средств в пользу истца по списанию с расчетного счета должника денежных средств во По исполнительному листу серии АС N выданному ООО.

Списание средств со счета в принудительном порядке

Резолютивная часть постановления объявлена 15 марта 2011 года. Полный текст постановления изготовлен 21 марта 2011 года. Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего Ереминой О. УСТАНОВИЛ: общество с ограниченной ответственностью "Гедон Авто-Премиум" обратилось в Арбитражный суд Ростовской области с иском к акционерном коммерческом банке "Росевробанк" филиал ОАО "Ростов-на-Дону" об обязании произвести действия по списанию денежных средств со счета должника по предъявленным ответчику исполнительным документам. Решением суда от 13. Решение мотивировано тем, что на денежные средства ООО "Россевкавстрой" Арбитражным судом Ростовской области по ходатайству ООО "Антари" о принятии обеспечительных мер и постановлением Октябрьского районного отдела судебных приставов Управления ФССП по Ростовской области в рамках сводного исполнительного производства наложен арест. На исполнении банка имеются иные требования к должнику, относящиеся к той же очереди списания денежных средств, но имеющие приоритет календарной очередности. Не согласившись с указанным судебным актом, истец обжаловал его в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. В апелляционной жалобе заявитель указал на незаконность и необоснованность решения. В обоснование жалобы заявитель сослался на то, на денежные средства должника наложен арест по разным исполнительным документам. Исполнительный лист о взыскании денежных средств в пользу истца поступил в банк ранее иных исполнительных документов. У должника кроме денежных средств, находящихся на расчетном счете, имущество или иные денежные средства отсутствуют. ООО "Антари" исполнительный лист для исполнения не предъявляет. Бездействие банка нарушает права истца. Определением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10. В судебном заседании апелляционной инстанции представитель истца жалобу поддержал. Представитель ответчика доводы жалобы отклонил как несостоятельные по основаниям, изложенным в отзыве. Представитель ООО "Антари" в заседание не явился, отзыв не представил. Общество о судебном заседании извещено надлежащим образом.

Списание денежных средств с расчетного счета по исполнительному листу

При поступлении денег на счет банк исполнит имеющиеся в картотеке исполнительные документы Невозможно списать денежные средства с расчетного счета должника по исполнительному листу В Москве заработала система фотофиксации не имеющих ОСАГО автомобилей На следующей неделе Сбербанком будут снижены ипотечные ставки для семей с детьми Проверка на профпригодность: риэлторы будут сдавать экзамены В Минздраве считают необходимым дать доступ работодателям к медкартам работников Даже надлежащий конституционный кризис в Великобритании невозможен.

Главное Документы Эксперты. Завершение процесса унификации специального банковского законодательства и законодательства об исполнительном производстве произошло с вступлением в силу с 1 февраля г.

Федерального закона от Документ утратил силу с Собрание законодательства РФ. Согласно ст. В целях реализации указанных функций Банк России 3 октября г. Таким образом, "исполняя требования исполнительного документа, банк рискует быть привлеченным к ответственности за необоснованное списание средств со счета клиента на основании ст. Кроме того, согласно п. С другой стороны, согласно ст. Отсутствовали разъяснения порядка обращения взыскания на денежные средства клиента, находящиеся на банковских счетах, и в ст.

При этом неисполнение вышеуказанных требований влекло для банков довольно суровую ответственность. Так, согласно п. Неисполнение указанных требований являлось основанием для наложения арбитражным судом на банк иную кредитную организацию штрафа в порядке, предусмотренном гл. Подобная ответственность возлагается, к примеру, за неисполнение судебного акта арбитражного суда о взыскании денежных средств с должника при наличии денежных средств на его счетах на банк или иную кредитную организацию, которые осуществляют обслуживание счетов этого должника и которым взыскателем или судебным приставом-исполнителем предъявлен к исполнению исполнительный лист ст.

Таким образом, буквальное толкование вышеупомянутой нормы Закона N ФЗ приводило к выводу о том, что взыскатель либо судебный пристав-исполнитель вправе направить в банк исполнительный документ, на основании которого последний был обязан провести списание средств со счета клиента должника в бесспорном порядке.

В случае выполнения требования данного Закона банк мог быть привлечен к ответственности на основании ст. При этом представители банковского сообщества настаивали на необходимости запрашивать от судебных приставов-исполнителей инкассовые поручения, поскольку исполнительный лист расчетным документом не является. Считалось, что трактовка ст.

Исходя из изложенного, взыскание денежных средств осуществляется на основании исполнительных документов, списание же банком денежных средств со счета должника при их взыскании осуществляется на основании расчетного документа, выставленного взыскателем.

В этой связи исполнительный документ, представленный взыскателем или судебным приставом-исполнителем без расчетного документа, не может быть принят банком к исполнению. Между тем арбитражная практика преимущественно сводилась к поддержке позиции судебных приставов-исполнителей.

Рассматривая дела аналогичной категории, другие арбитражные суды, установив факт направления судебными приставами-исполнителями в банки исполнительных документов в составе инкассовых поручений, не давали указанным обстоятельствам негативной характеристики Постановление ФАС Дальневосточного округа от Ситуация стала кардинальным образом меняться с введением в действие Положения Банка России от Новеллой Положения N П явилась норма о том, что взыскатель, обладая информацией о наличии у должника открытых в банке счетов и денежных средств на них, вправе представить исполнительный документ непосредственно в обслуживающий должника банк.

При этом оформление инкассового поручения является обязанностью самого банка. Банк выполняет ее на основании представленного взыскателем исполнительного документа его дубликата и заявления, в котором указываются реквизиты банковского счета взыскателя для перечисления на него взысканных денежных средств в соответствии с требованиями Положения Банка России N 2-П. Положение N П также предусматривает, что при наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, с учетом ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данных банковских счетах, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации.

При этом Положение N П не устанавливает порядка взыскания банком денежных средств со счета должника. Соответственно, одновременное выставление банком инкассовых поручений ко всем счетам должника, открытым в банке в том числе, в филиалах , может привести к возможности "неоднократного взыскания излишков присужденного, что влечет неосновательное обогащение взыскателя и тупиковую ситуацию для кредитной организации: исключая рассмотрение банком по существу возражений должника против инкассовой формы расчетов п.

Учитывая изложенное, последовательное выставление банками инкассовых поручений к открытым счетам должника позволит защитить клиента от неосновательного списания средств со счета, а банк - от ответственности за неправомерное списание средств. Исполнение инкассового поручения, составленного на основании исполнительного документа, осуществляется банком в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регулирующими осуществление безналичных расчетов, не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа.

При приеме документов банк обязан проверить наличие в заявлении сведений, предусмотренных Положением N П; соответствие данных, указанных взыскателем в заявлении, исполнительному документу; соответствие реквизитов исполнительного документа установленным законодательством Российской Федерации требованиям, предъявляемым к исполнительным документам, и соблюдение сроков его предъявления. К сожалению, неоднозначно решается вопрос о необходимости проверки банком паспортных данных взыскателя.

С одной стороны, указанная информация не обозначена Положением N П в числе сведений, подлежащих обязательному установлению. Пункт 4. Следовательно, "операции по перечислению денежных средств со счетов клиентов должников по инкассовым поручениям, составленным на основании исполнительных листов, выданных судебными органами, не подлежат обязательному контролю вследствие как незначительности взыскиваемых сумм, так и установления судом правомерности данной операции".

С другой стороны, ни в одном нормативно-правовом либо нормативном акте не установлен запрет для банка идентификации взыскателя юридического или физического лица , требующего от банка списания денежных средств со счета клиента банка. Более того, указанные лица должны быть идентифицированы банком в силу ст. Часть 1 ст. Ввиду отсутствия четко указанного в законодательстве перечня "лиц, находящихся на обслуживании" в кредитной организации, вполне допустимо отнести к таковым "любое лицо, обращающееся в банк в целях предоставления ему банковской услуги" ; списание средств со счета должника на основании инкассового поручения относится к числу банковских операций на основании п.

Особое значение подобные действия банка приобретают в случае идентификации взыскателя - физического лица, так как распространение различного рода мошеннических действий с применением фальшивых либо украденных паспортов и иных документов в настоящее время всячески превосходит допустимые пределы. В случае отсутствия в заявлении необходимых сведений, указания неточных сведений, предъявления исполнительного документа с нарушением установленных в отношении его требований такое заявление вместе с исполнительным документом не принимается п.

При этом идентификация взыскателя может привести к затребованию банком от клиента дополнительных документов, например решения суда, подтверждающего факт правопреемства при реорганизации взыскателя. Так, Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от Арбитражным судом подчеркнуто, что сторона, к которой в результате правопреемства перешло право взыскания денежных средств по исполнительному листу, должна представить в банк вместе с исполнительным листом вступивший в законную силу судебный акт о переходе к ней в результате правопреемства права требования по данному документу.

Особое внимание необходимо уделять соблюдению установленного п. Исполнительный документ может быть отозван только путем непосредственного представления в банк должника письменного заявления в произвольной форме, составленного взыскателем либо его представителем, действующим на основании доверенности, содержащего следующую информацию: наименование должника, фамилию и инициалы или наименование взыскателя, реквизиты исполнительного документа, а также наименование органа, вынесшего решение, подлежащее принудительному исполнению.

Заявление об отзыве исполнительного документа регистрируется в соответствующем журнале, заверяется подписью работника бухгалтерии банка с проставлением штампа банка и указанием даты приема заявления. Возврат исполнительного документа производится банком не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления данного заявления.

При этом исполнительный документ возвращается взыскателю его представителю под расписку в получении на заявлении или, в случае если взыскатель его представитель указал адрес, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Применение процедуры отзыва и возврата исполнительного документа на основании иных документов почтовой телеграммы, факсимильного письма или телефонограммы взыскателя и проч. Несмотря на всю прогрессивность Положения N П, его принятие не оказало заметного влияния на общую ситуацию, так как, с одной стороны, его действие не распространяется на случаи направления исполнительных листов в банки судебными приставами-исполнителями, а с другой стороны - оно содержит ряд нечетких формулировок, что существенно затрудняет его исполнение банками.

Для взыскателей - юридических и физических лиц получение информации о наличии в банке, обслуживающем должника, счета должника и необходимой денежной суммы на нем является затруднительным, поскольку составляет объект банковской тайны, режим разглашения которой жестко детерминирован ст. В такой ситуации взыскатель имеет право обратиться за получением соответствующей информации в налоговые органы, отказ в предоставлении которой со стороны последних либо неполное предоставление информации арбитражными судами признаются незаконными Постановления ФАС Центрального округа от Завершение процесса унификации специального банковского законодательства и законодательства об исполнительном производстве по данному вопросу произошло с принятием и вступлением в силу с 1 февраля г.

Часть 2 ст. Таким образом, четкое и однозначное указание на уровне федерального закона на тот факт, что списание средств со счета должника осуществляется на основании исполнительного документа и или постановления судебного пристава-исполнителя без представления расчетного документа инкассового поручения , с одной стороны, представляет собой прямо установленный порядок списания.

С другой - это не снимает обозначенной в начале настоящей статьи проблемы, так как обязанность банка самостоятельно составлять инкассовое поручение на основании поступившего от судебного пристава-исполнителя исполнительного листа по-прежнему не прописана в нормативных актах Банка России.

Аналогичная обязанность установлена лишь в Положении N П применительно к ситуациям, когда взыскателем является физическое или юридическое лицо. В настоящее время банки могут руководствоваться нормами Положения N П применительно к данным ситуациям лишь по аналогии. Помимо изложенного, комментируемая норма вступает в противоречие с иными положениями Закона N ФЗ.

В частности, ч. Судебный пристав-исполнитель направляет для исполнения постановление о возбуждении исполнительного производства с приложением копии указанного исполнительного документа. Кроме того, в ч. Руководствуясь вышеназванными нормами, некоторые судебные приставы-исполнители стали направлять в банки для взыскания копии исполнительных листов, заверенные самими приставами-исполнителями.

Возможность таких действий не отрицают и некоторые авторы, считающие введение положения о том, что "основаниями для перечисления денежных сумм, причитающихся взыскателю, будут постановление о возбуждении исполнительного производства и копия исполнительного документа, а не его подлинник" , "усилением защиты прав взыскателя в процессе принудительного исполнения судебных актов, актов иных органов и должностных лиц".

Бердникова М. Подобную ситуацию нельзя признать правильной, так как банк при списании средств на основании копии исполнительного листа не сможет удостовериться в его подлинности и, соответственно, правомерно удовлетворить требования взыскателя. Более того, буквальная формулировка ч. Установление возможности направления в банки копий исполнительных документов на списание может привести, с одной стороны, к образованию излишне списанных сумм в случае, если у клиента открыто несколько счетов в одном или разных банках и, как следствие, - к ответственности банков за неправомерное списание средств.

С другой стороны - это приведет к росту злоупотреблений правом со стороны недобросовестных приставов-исполнителей, умышленно взыскивающих с должника "лишние" деньги. Представляется, что положения ч. Должнику будет направляться копия исполнительного листа, сам же подлинный исполнительный лист должен быть направлен в банк для взыскания. Аналогично согласно ст. Таким образом, во всех случаях независимо от того, сам взыскатель представляет документы в банк либо судебный пристав-исполнитель в банк направляется подлинник исполнительного документа.

Если денежные средства имеются на нескольких счетах должника, то судебный пристав-исполнитель в постановлении указывает, с какого счета и в каком объеме должны быть списаны денежные средства. При этом арбитражной практикой подтвержден вывод о том, что если в инкассовом поручении указан конкретный счет должника, то при недостаточности средств на нем банк не обязан производить взыскание со всех имеющихся счетов, в том числе с тех, которые будут открыты впоследствии Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от В отличие от комментируемого порядка, п.

Таким образом, банк должен дифференцировать поступившие исполнительные документы в первую очередь в зависимости от личности взыскателя. В случае если в качестве такового выступает судебный пристав-исполнитель, в соответствующем постановлении должен предусматриваться порядок списания суммы и номера счетов должника , в остальных случаях взыскатель - физическое или юридическое лицо списание осуществляется со всех банковских счетов должника с учетом содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании.

Если на денежные средства, находящиеся на счетах должника, наложен арест, то судебный пристав-исполнитель в постановлении указывает, в каком объеме и порядке снимается наложенный им арест с денежных средств должника. Банк или иная кредитная организация обязаны в течение 3 дней со дня получения постановления сообщить судебному приставу-исполнителю об исполнении указанного постановления.

В данной части ст. Общеизвестно, что арест на денежные средства клиента, находящиеся на банковском счете, может быть наложен по распоряжению многих органов налоговых органов - на основании ст. Также он может не знать об аресте, наложенном на счет должника другим судебным приставом-исполнителем. В таких ситуациях необходимо применять ч. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя его представителя , или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с ч.

В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа от судебного пристава-исполнителя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на депозитный счет подразделения судебных приставов. При получении исполнительного листа от взыскателя физического или юридического лица в соответствии с Положением N П исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.

Четко и однозначно в ст. О произведенных перечислениях банк или иная кредитная организация незамедлительно сообщают судебному приставу-исполнителю или взыскателю, если исполнительный документ поступил от взыскателя. Указанная норма уточняет порядок списания средств с банковского счета должника при их недостаточности и полностью исключает возможность взыскания банком со счета лишь части суммы с последующим возвратом "частично исполненного исполнительного листа". При этом нет никакого упоминания о том, что банк должен делать, получив такое постановление, поскольку в ч.

Очевидно, исполнение банком постановления о розыске счетов должника и будет состоять в сообщении судебному приставу-исполнителю реквизитов этих счетов.

Тем самым кардинально изменяется ранее выработанный арбитражной практикой подход, согласно которому банк не является органом принудительного исполнения, поэтому не вправе производить розыск счетов, а может списать денежные средства лишь со счетов должника в данном филиале банка, что становится особенно актуальным для банков с развитой филиальной сетью Постановление ФАС Волго-Вятского округа от Иные вопросы списания средств со счетов должника на основании исполнительных документов остались преимущественно в неизменном виде в частности, порядок обращения взыскания на денежные средства должника в иностранной валюте при исчислении долга в рублях - за исключением сокращения срока, в течение которого банк обязан продать иностранную валюту в размере задолженности и перечислить полученные от продажи средства в рублях на депозитный счет подразделения судебных приставов: 3 дня против соответственно 7 дней по Закону N ФЗ.

Сохранилась также обязанность банка иной кредитной организации, осуществляющей обслуживание счетов должника исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств в течение 3 дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Арест расчетного счета судебными приставами Новости Инструменты Форум Барометр. Войти Зарегистрироваться. Вход для зарегистрированных:. Забыли пароль? В судебной практике возникает достаточное количество споров относительно исполнения банком требований, содержащихся в исполнительных документах.

Особое внимание к данному вопросу связано с закреплением в п. Согласно положениям ч. Обо всех перечислениях банк должен незамедлительно информировать взыскателя.

Списание денежных средств по исполнительному листу в банке

При поступлении денег на счет банк исполнит имеющиеся в картотеке исполнительные документы Невозможно списать денежные средства с расчетного счета должника по исполнительному листу В Москве заработала система фотофиксации не имеющих ОСАГО автомобилей На следующей неделе Сбербанком будут снижены ипотечные ставки для семей с детьми Проверка на профпригодность: риэлторы будут сдавать экзамены В Минздраве считают необходимым дать доступ работодателям к медкартам работников Даже надлежащий конституционный кризис в Великобритании невозможен. Главное Документы Эксперты. Завершение процесса унификации специального банковского законодательства и законодательства об исполнительном производстве произошло с вступлением в силу с 1 февраля г. Федерального закона от Документ утратил силу с Собрание законодательства РФ. Согласно ст. В целях реализации указанных функций Банк России 3 октября г.

Как отстоять свои права? Руководство по ведению учета 1С:Бухгалтерия 8. Редакция 2. Редакция Базовая версия. Руководство пользователя 1С:Бухгалтерия государственного учреждения 2. Сервисные возможности и администрирование 1С:Бухгалтерия некоммерческой организации 1С:Зарплата и кадры государственного учреждения ред. Поликлиника, редакция 2. Поликлиника, редакция 2 1С:Медицина. Поликлиника, редакция 1.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Бухгалтерские проводки: списание денежных средств с расчетного счета. Расчетный счет

Полномочия судебных приставов регламентируются Федеральными законами от Принудительное исполнение судебных актов возлагается на соответствующие службы судебных приставов, непосредственное осуществление функций по исполнению судебных актов возлагается на судебных приставов-исполнителей ст. Судебный пристав-исполнитель в процессе принудительного исполнения судебных актов обязан принимать меры по своевременному, полному и правильному исполнению исполнительных документов ст. Арест расчетного счета в отличие от блокировки означает незамедлительное прекращение всех расходных операций. Распространенной причиной ареста расчетного счета является непогашенная задолженность перед кредиторами. По письменному заявлению взыскателя и на основании исполнительного листа судебным приставом-исполнителем выносится постановление о возбуждении исполнительного производства.

Исполнительный лист о взыскании денежных средств в пользу истца по списанию с расчетного счета должника денежных средств во По исполнительному листу серии АС N выданному ООО. С расчетного счета были списаны денежные средства в пользу контрагента по и/л выданным Арбитражным судом. Верно ли будет. nomer2.ru › Авторское Право.

Специальный банковский счет: защита от взыскателей? Возможность списания денежных средств с расчетного счета должника Положение о правилах осуществления перевода денежных средств На нашем расчетном счете в банке висит картотека по исполнительному листу. Денег на счете нет.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Какие счета судебные приставы не могут арестовать
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 2
  1. Адриан

    Материал на пять с плюсом. Но есть и минус! У меня скорость интернета 56кб/сек. Страница грузилась около 40 секунд.

  2. Тихон

    Сайт отличный, буду рекомендовать всем знакомым!

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных